根据80/ 20 法则,一个企业80 %的业绩来自于20 %的客户,如何能确切了解客户需求,从而发展出对客户 与企业有利的价值、策略与机制,已成为证券公司赢得竞争的热门课题。如何维系及培养现有客户已经成为证券公司 营销人员的基本要务。尤其在电子经济( E - economy) 的时代中,证券公司必须重新思考与客户之间的关系,特别是在 营销方面实现变革,引入客户关系管理,证券公司应该依照每一位顾客的独特需求,量身订做(customization) 其所需的 产品及服务,实现定制化。