本文研究了超额损失再保险下的离散时间风险模型。 建立后代和再保险公司的调整系数，作为配额份额水平和保留水平的函数。 通过the法，后代和再保险人的破产概率仍然具有指数形式。 最后，提供了数值示例来说明本文获得的结果。